理财规划师(工作要求)－国家职业资格培训教程

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     理财规划师，顾名思义，就是运用科学的方法和一定的程序为个人或家庭制订出切合实际的、具有高度可操作性的投资组合方案，以达到个人或企业资产的保值与增值。2003年初，  国家劳动和社会保障部颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为中国的一门正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会(以下简称“专家委员会”)。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学财政金融学院陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。   
    专家委员会在筹备成立之初即着手理财规划师职业资格认证培训教程的编撰工作，历经两年多的潜心钻研，完成了《基础知识》和《工作要求》两本职业资格认证培训教材。
    考虑到各国在税收制度、投资和融资制度、不动产及不动产融资制度和遗产继承制度上存在较大的差异，加之不同国家居民生活水平、生活习惯、消费观念和对后代的关注方式的不同，理财规划师职业必须立足于本土化。因此，  中国理财规划师职业资格认证必须立足于中国的现实国情和现行的法律制度，不能直接照搬其他国家或地区已有的模式和内容，更不能将别国的专业知识和操作规程直接拿来使用，否则培训出的理财规划师难以为中国的个人及家庭提供服务，提出的理财方案也无法适应中国客户的具体情况。因此，在理财规划师职业资格认证的问题上，在规格上参考国际通行做法的同时，更重要的是脚踏实地办好中国人自己的事，首先在中国具有广泛的基础，才有可能取得国际理财规划师理事会的认可，也才能树立中国理财规划师及理财规划师行业自律机构的地位。
    有鉴于此，专家委员会在编撰这套教程时，严格坚持“国际化规格与本土化内容相结合”的原则，力求知识体系的完整性和实用性，并使之具有前瞻性。
    本套教材的内容涵盖从事理财规划师职业所需掌握的专业基础知识和工作要求两个方面。专业基础知识的内容涵盖职业道德、经济学与货币金融原理、金融投资规划、保险规划、税务筹划、会计报表与财务分析和相关法律等内容。工作要求主要是理财业务的操作程序，包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财方案和执行理财方案五个步骤。对于高级理财规划师而言，工作要求主要侧重于宣传、指导、培训和创新四个方面。
    本套教材每一部分均立足于中国的现实国情和法律制度；兼顾理论性和操作性，适用于所有参加理财规划师职业资格认证考试并励志从事理财规划师职业的人，是目前国家理财规划师职业资格培训和鉴定用书，也可以作为高等院校财经类专业“个人理财”课程的教学用书。
    本套教材由中国人民大学财政金融学院院长、博士生导师、国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会主任陈雨露教授担任主编，张洪涛教授、朱青教授；庞红副教授等参与编写各章，最后由中国人民大学财政金融学院庄毓敏教授、教育部重点研究基地中国财政金融政策研究中心副主任张杰教授、中国民生银行副行长洪崎博士、中信证券股份有限公司张佑君总经理审定。

　
　
  

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